Conseil en investissement pour la sécurité à long terme
Le défi de l'investissement aujourd'hui
Dans un environnement financier complexe et en constante évolution, construire et préserver son patrimoine nécessite une expertise et une stratégie adaptées.
Incertitude des marchés
Volatilité, crises économiques, inflation - naviguer dans les marchés financiers d'aujourd'hui requiert une approche mesurée et informée.
Complexité fiscale suisse
Le système fiscal suisse offre des opportunités d'optimisation, mais sa complexité et ses variations cantonales nécessitent une expertise spécifique.
Canton A
Canton B
Canton C
Planification à long terme
La préparation de la retraite, la transmission de patrimoine et les objectifs de vie nécessitent une vision globale et une stratégie cohérente.
Notre approche d'investissement
Une méthodologie rigoureuse et personnalisée pour construire votre sécurité financière à long terme
Un processus en 5 étapes
Analyse approfondie
Nous commençons par une évaluation détaillée de votre situation financière actuelle, vos objectifs, votre tolérance au risque et votre horizon temporel.
Conception stratégique
Nous élaborons une stratégie d'investissement personnalisée, avec une allocation d'actifs optimale et diversifiée pour atteindre vos objectifs.
Mise en œuvre efficiente
Nous sélectionnons les instruments financiers les plus adaptés et les plus efficients en termes de coûts, avec une attention particulière au contexte suisse.
Optimisation fiscale
Nous intégrons des stratégies d'optimisation fiscale légales pour maximiser vos rendements nets en tenant compte des spécificités cantonales suisses.
Suivi et ajustements
Nous assurons un suivi régulier de votre portefeuille et procédons aux ajustements nécessaires en fonction de l'évolution des marchés et de vos objectifs.
Nos stratégies d'investissement
Des solutions adaptées à chaque profil d'investisseur et à chaque étape de vie
Stabilité & Préservation
Profil conservateur
Une stratégie privilégiant la sécurité et la préservation du capital, conçue pour les investisseurs prudents ou proches de la retraite.
Obligations 60%
Actions 20%
Immobilier 15%
Liquidités 5%
Équilibre & Croissance
Profil modéré
Une approche équilibrée visant la croissance du capital à moyen terme tout en maintenant un niveau de risque maîtrisé.
Obligations 40%
Actions 40%
Immobilier 15%
Liquidités 5%
Dynamique & Opportunité
Profil dynamique
Une stratégie orientée vers la croissance substantielle du capital à long terme, adaptée aux investisseurs avec une forte tolérance au risque.
Obligations 20%
Actions 65%
Immobilier 10%
Alternatifs 5%
Stratégies sur mesure
Au-delà de ces profils types, nous élaborons des stratégies entièrement personnalisées en fonction de vos besoins spécifiques, objectifs familiaux et convictions personnelles.
Services inclus dans notre offre
Analyse financière complète
Évaluation approfondie de votre situation actuelle, incluant vos actifs, passifs, flux de revenus, besoins en liquidités et objectifs financiers à court, moyen et long terme.
Construction de portefeuille personnalisé
Élaboration d'un portefeuille d'investissement diversifié et optimisé selon votre profil de risque, avec sélection rigoureuse des classes d'actifs et instruments financiers.
Planification fiscale stratégique
Optimisation de la structure de vos investissements pour minimiser l'impact fiscal, en tirant parti des spécificités du système fiscal suisse et des opportunités légales disponibles.
Suivi et reporting personnalisé
Surveillance continue de vos investissements avec rapports détaillés réguliers, analyse des performances et recommandations d'ajustements dans un format clair et accessible.
Intégration de la planification patrimoniale
Conseil sur la structuration optimale de votre patrimoine pour répondre à vos objectifs successoraux, avec prise en compte des aspects juridiques et fiscaux de la transmission.
Notre tarification
Des formules transparentes adaptées à vos besoins d'investissement
Formule Essentielle
Pour les portefeuilles jusqu'à 250'000 CHF
- Analyse financière initiale
- Construction de portefeuille
- Rapport semestriel
- 1 révision annuelle
- Planification fiscale avancée
- Accès prioritaire au conseiller
Formule Premium
Pour les portefeuilles de 250'000 à 1'000'000 CHF
- Analyse financière approfondie
- Portefeuille personnalisé optimisé
- Planification fiscale avancée
- Rapports trimestriels
- 2 révisions annuelles
- Planification successorale complète
Formule Elite
Pour les portefeuilles au-delà de 1'000'000 CHF
- Tous les services Premium
- Planification successorale complète
- Accès prioritaire 24/7
- Rapports mensuels personnalisés
- 4 révisions annuelles
- Services de conciergerie financière
Nos honoraires sont transparents et ne comprennent pas de commissions cachées. Des frais supplémentaires peuvent s'appliquer pour des services spécialisés hors forfait.
Témoignages de nos clients
Ce que disent nos clients de notre accompagnement en investissement
Robert Lavanchy
Entrepreneur, client depuis 2018
"Après des années de gestion de mon portefeuille par une grande banque, le passage à FinFutur a été une révélation. Non seulement mes rendements ont augmenté, mais je comprends enfin où va mon argent et pourquoi. L'approche pédagogique et transparente fait toute la différence."
Catherine Blanchard
Médecin, cliente depuis 2020
"En tant que médecin, je n'ai ni le temps ni l'expertise pour gérer efficacement mes investissements. L'équipe de FinFutur a pris en compte mes contraintes spécifiques et a élaboré une stratégie qui répond parfaitement à mes objectifs de retraite anticipée, tout en optimisant ma fiscalité cantonale."
Nos résultats en chiffres
Taux de satisfaction client
Surperformance moyenne
Années d'expertise
Taux de fidélisation
L'investissement sécurisé en Suisse : une approche stratégique
Dans le paysage financier contemporain, caractérisé par une volatilité croissante et des taux d'intérêt historiquement bas, la sécurisation du patrimoine à long terme représente un défi majeur pour les investisseurs suisses. Notre approche s'inscrit dans une tradition helvétique de prudence et d'excellence, tout en intégrant les innovations financières pertinentes pour répondre aux enjeux actuels.
La Suisse, reconnue mondialement pour sa stabilité économique et politique, offre un cadre privilégié pour le développement de stratégies d'investissement pérennes. Cependant, cette position favorable s'accompagne de particularités fiscales et réglementaires qui nécessitent une expertise spécifique pour être pleinement exploitées. Le système fédéral suisse, avec ses variations cantonales, crée à la fois des opportunités et des complexités que nous maîtrisons parfaitement.
Notre philosophie d'investissement repose sur trois piliers fondamentaux : la diversification intelligente, l'optimisation fiscale et l'alignement avec les objectifs de vie. Cette approche holistique nous permet de dépasser la simple gestion de portefeuille pour construire des stratégies patrimoniales complètes, qui intègrent tous les aspects de votre situation financière et personnelle.
La diversification, principe clé de tout investissement sécurisé, prend une dimension particulière dans le contexte suisse. Au-delà de la répartition traditionnelle entre classes d'actifs, nous intégrons une diversification géographique, sectorielle et monétaire adaptée aux spécificités du franc suisse et à son rôle de valeur refuge. Cette approche nous permet de construire des portefeuilles résilients, capables de traverser les cycles économiques avec stabilité.
L'optimisation fiscale constitue un levier essentiel de performance souvent sous-estimé. Notre connaissance approfondie du système fiscal suisse nous permet d'identifier les structures et les instruments les plus avantageux pour votre situation personnelle, qu'il s'agisse de la gestion de votre 3e pilier, de l'organisation de votre portefeuille titres ou de la planification de la transmission de votre patrimoine.
Enfin, notre conviction profonde est qu'un investissement n'a de sens que s'il s'inscrit dans une vision globale de votre parcours de vie. C'est pourquoi nous prenons le temps de comprendre vos objectifs personnels, familiaux et professionnels avant d'élaborer toute stratégie. Cette approche centrée sur l'humain, combinée à notre expertise technique, nous permet de créer des solutions véritablement personnalisées et alignées avec ce qui compte le plus pour vous.
Sécurisez votre avenir financier
Prenez rendez-vous pour une consultation personnalisée et découvrez comment nos stratégies d'investissement peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
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Notre première rencontre est gratuite et sans obligation
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Questions fréquentes
Comment déterminez-vous mon profil d'investisseur?
Notre évaluation de votre profil d'investisseur repose sur plusieurs dimensions clés :
- Vos objectifs financiers à court, moyen et long terme
- Votre tolérance au risque, évaluée par des questionnaires psychométriques validés
- Votre capacité financière à supporter des fluctuations de marché
- Votre horizon temporel d'investissement
- Vos connaissances et expériences en matière d'investissement
- Vos contraintes et préférences personnelles
Cette analyse multidimensionnelle nous permet de déterminer avec précision le profil d'investissement qui vous correspond réellement, au-delà des catégories standardisées.
Quels sont les avantages fiscaux spécifiques à la Suisse pour les investisseurs?
Le système fiscal suisse offre plusieurs avantages spécifiques dont nous pouvons vous aider à tirer parti :
- Exonération des gains en capital pour les investisseurs privés (hors activité professionnelle)
- Déductions fiscales pour les cotisations au 3e pilier (jusqu'à 7'056 CHF en 2024 pour les salariés)
- Optimisation fiscale via les polices d'assurance-vie sous certaines conditions
- Opportunités offertes par les différences de traitement fiscal entre cantons
- Imposition réduite des dividendes pour les participations qualifiées
Notre conseil tient compte de votre domicile fiscal et de votre situation personnelle pour identifier et mettre en œuvre les stratégies d'optimisation les plus pertinentes dans votre cas.
Comment diversifiez-vous les portefeuilles pour réduire les risques?
Notre approche de diversification est multidimensionnelle et scientifiquement fondée :
- Diversification par classes d'actifs : répartition optimale entre actions, obligations, immobilier, et investissements alternatifs
- Diversification géographique : exposition à différentes régions du monde pour réduire l'impact des risques locaux
- Diversification sectorielle : répartition des investissements entre différents secteurs économiques
- Diversification monétaire : exposition contrôlée à différentes devises selon votre profil et vos besoins
- Diversification temporelle : étalement des investissements pour réduire le risque de timing
Nous utilisons des modèles d'allocation d'actifs sophistiqués qui tiennent compte des corrélations entre les différentes composantes du portefeuille pour maximiser la diversification réelle et non pas seulement apparente.
Quelle est votre approche concernant l'investissement durable?
Nous considérons l'investissement durable non pas comme une mode, mais comme une dimension essentielle de la gestion des risques et des opportunités à long terme. Notre approche s'articule autour de trois axes :
- Intégration ESG : analyse systématique des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance dans notre processus d'investissement
- Investissement à impact : identification d'opportunités générant un impact positif mesurable tout en offrant un rendement financier attractif
- Personnalisation : prise en compte de vos valeurs et priorités spécifiques en matière de durabilité
Nous privilégions une approche pragmatique et fondée sur des données, évitant le "greenwashing" et les solutions simplistes. Nos recommandations d'investissement durable sont rigoureusement évaluées selon des critères à la fois financiers et extra-financiers.
Comment gérez-vous les investissements en période de turbulences sur les marchés?
Notre gestion des périodes de turbulence repose sur plusieurs principes clés :
- Anticipation : nos portefeuilles sont construits dès le départ avec une résilience aux crises, et non en réaction à celles-ci
- Discipline : nous évitons les réactions émotionnelles qui conduisent souvent à vendre au plus bas et acheter au plus haut
- Communication proactive : nous vous tenons informé de façon transparente et vous aidons à comprendre les enjeux
- Opportunités tactiques : dans certains cas, nous pouvons identifier des opportunités spécifiques créées par les turbulences
L'histoire montre que les investisseurs qui maintiennent le cap pendant les périodes de volatilité, avec des ajustements tactiques mesurés, obtiennent généralement de meilleurs résultats à long terme que ceux qui cèdent à la panique ou tentent de "timer" le marché.